ФОП/ЮО. Відкрити перший рахунок онлайн для юридичних осіб на сайті банку

Автор: Яна Бадзюх

Кількість вподобайок: 11

У цій статті:

Завдання
Умова
Рішення
Корисні статті

Завдання

Відкрити перший рахунок онлайн для юридичних осіб на сайті банку. Відкрити рахунок компанії онлайн. Відкрити рахунок 2600 для обслуговування в банку. Оформити рахунок ЮО на сайті банку.

Умова

Сервіс доступний тільки через браузер на комп’ютері. Недоступний з мобільних телефонів.
Відкрити рахунок може представник ЮО, який:
- зазначений керівником у відомостях в ЄДР;
- має в Дії закордонний паспорт або ІD-паспорт громадянина України;
- має електронний підпис представника ЮО — КЕП або УЕП з кваліфікованим сертифікатом, або Дія.Підпис.
Інформація щодо сервісу також розміщена на сайті банку.
Посилання на відеоінструкцію — Відкриття рахунку для юридичних осіб онлайн

Рішення

1. Перейдіть через браузер комп'ютера за посиланням.

2. Введіть свій номер мобільного телефону українського оператора, код ЄДРПОУ компанії, та натисніть "Підтвердити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Праворуч угорі номер телефону Контакт Центру, нижче заголовок «Відкрити рахунок юридичної особи», далі поле з активним посиланням «Що потрібно?» та форма з введенням номера телефону керівника і коду ЄДРПОУ. Унизу кнопка «Підтвердити». Унизу праворуч поле «Вам потрібна допомога?» з можливістю переходу для написання в чат.

За необхідності, можна натиснути кнопку "Що потрібно?" та ознайомитись зі списком правил або відкрити інструкцію, натиснувши на кнопку "Покрокова інструкція":

Сторінка сайту Sense Bank із переліком вимог для подання заявки на відкриття рахунку юридичної особи. Угорі наведено список необхідних документів і даних. Нижче блок із порадою щодо звернення в чат, якщо потрібна допомога при заповненні заявки та перелік випадків, коли відкриття рахунку онлайн недоступне. Унизу кнопка «Зрозуміло» та праворуч посилання «Покрокова інструкція».

3. Після того як ви ввели номер телефону та код ЄДРПОУ введіть код із смс для підтвердження та натисніть "Продовжити".

4. Надайте згоду на обробку персональних та натисніть "Підтвердити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Форма підтвердження згоди на обробку персональних даних та даних щодо резидентності. Угорі текстове пояснення, коли не можливо відкрити рахунок дистанційно. Нижче чекбокс для підтвердження згоди та перелік умов, які потрібно прийняти. Унизу кнопки «Підтвердити» та «Назад».

5. Оберіть валюту рахунку та тарифний пакет:
• Блок "Валюта рахунку" — за замовчуванням відкривається перший рахунок у гривні. Якщо бажаєте відкрити додатково рахунки в іноземних валютах, поставте відмітки в чекбоксах біля відповідних валют.
• Блок "Тарифний пакет" — ознайомтесь з умовами тарифних пакетів та підберіть відповідний до вашої діяльності. Натисніть "Обрати" на вибраному ТП (детально по тарифних пакетах можна ознайомитись на сайті банку). Обираючи пакет Бізнес++, на кроці “Прикріплення документів” необхідно буде обов'язково додати документи для підтвердження статусу ветерана.
Натисніть "Підтвердити".

Сторінка сайту Sense Bank вибору валюти та тарифного пакета для відкриття рахунку юридичної особи. Угорі доступний вибір валюти й поле «Вибрати зі списку» із стрілкою розкриття. Нижче блок тарифів: «БІЗНЕС ПРОСТІР», «БІЗНЕС ОБІГ», «БІЗНЕС ЗЕД» та «БІЗНЕС БЕЗЛІМІТ», кожен з описом умов і кнопками вибору та деталей. Праворуч угорі є посилання «Порівняння тарифів». Унизу можливо відмітити «Або обрати оформлення для корпоративних клієнтів ПАКЕТ ВІП», нижче кнопка «Підтвердити» та праворуч перехід до чату «Допомога».

6. Перевірте відомості з ЄДР по компанії та натисніть "Підтвердити".
Якщо виявили помилку у відомостях — натисніть "Знайшли помилку?", а потім "Завершити" в інформаційному повідомленні на екрані. Поточна заявка буде закрита. Зверніться до державного реєстратора для виправлення даних, а вже після їх оновлення в ЄДР почніть процес відкриття рахунку спочатку.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Ліворуч меню етапів. У центрі доступні вкладки: підтвердження даних, контактна інформація, структура компанії, суть діяльності, фінансовий стан та представники компанії. Нижче заголовок «Підтвердіть свої дані» та блок із відомостями про юридичну особу: повна й коротка назва організації, код ЄДРПОУ, юридична адреса, види діяльності, статутний капітал, дати закінчення формування статутного капіталу, дати про взяття на облік, як платника податків та орган управління. Нижче наведено дані про засновника та кінцевого бенефіціарного власника: ПІБ, місцезнаходження й частка в статутному капіталі.

7. Надайте свої документи, як представник компанії, через застосунок Дія (для оформлення в Дії повинен бути закордонний або ІD-паспорт). Після обрання типу документу, формується QR-код для сканування в застосунку "Дія". Після завантаження документів натисніть “Продовжити”.

За необхідності, натисніть на кнопку “?” після чого з'являться поради для успішного проходження фото ідентифікації:

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи – блок «Ідентифікація в “Дія”» і вибір документа: закордонний паспорт або ID картка. Праворуч інформаційний блок із порадами. Нижче кнопка «Обрати» та інструкція «Надайте згоду на його передачу через застосунок “Дія”». Праворуч іконка «?» з підказкою, у якій наведено поради для успішної ідентифікації: зняти окуляри, знайти місце з рівним освітленням, обрати однотонний фон, не засвічувати камеру, тримати документ рівно та стежити, щоб рамка була зеленого кольору.

8. Натисніть "Надіслати через Дію". Отримання даних з Дії та підписання онлайн заявки має відбуватись в один календарний день.

Сторінка застосунку «Дія» із запитом на надання копій цифрових документів для Sense Bank. Угорі назва запиту та реквізити установи. Нижче перелік документів, які потрібно надати. Унизу чекбокс із підтвердженням згоди на передачу персональних даних та кнопка «Надіслати через Дію». Угорі праворуч кнопка закриття.

Рекомендації у разі помилок під час передачі документів або підписання через Дія.Підпис
Якщо під час передачі ідентифікаційних документів у застосунку "Дія" або при підписанні через Дія.Підпис з’являється помилка, спробуйте наступні кроки:

Повторно авторизуйтеся у застосунку "Дія»" натисніть Меню — Вийти, після чого зайдіть знову;
Змініть інтернет-з’єднання: спробуйте підключитися до іншої мережі Wi-Fi або увімкніть мобільний інтернет;
Видаліть та повторно встановіть застосунок "Дія" на смартфоні.
Для Дія.Підпис — перейдіть у застосунку Дія в розділ Меню, та зайдіть в розділ Дія.Підпис. Далі деактивуйте Дія.Підпис та створіть повторно.
Якщо ці дії не допомогли, будь ласка, зверніться до служби підтримки "Дії".

9. Після передачі документів на екранній формі заявки відобразиться інформація про успішне отримання банком документів. Натисніть "Продовжити".
Якщо документи не знайдено або не отримано, подальше відкриття рахунку неможливе. Зверніться до онлайн-чату (кнопка "Допомога" в правому нижньому кутку екрана) для отримання консультації щодо дистанційного відкриття рахунку.

10. Підготуйте інформацію для заповнення анкети про компанію:
• номери рахунків IBAN в інших банках (за наявності);
• ідентифікаційні дані засновників фізичних осіб та/або реєстраційні дані засновників юридичних осіб;
• ідентифікаційні дані кінцевих бенефіціарних власників: дата народження, країна громадянства, РНОКПП за наявності, адреса місцезнаходження;
• назва та дані щодо виконавчого органу (у відповідності до статуту)";
• дані ліцензій (за наявності).

11. Заповніть контактну інформацію компанії:
• юридичну та фактичну адреси — якщо фактична адреса відрізняється від юридичної, зніміть чекбокс про те, що вони співпадають та внесіть фактичну адресу;
• мобільний номер телефону — цей номер буде зареєстровано в системах, як основний номер для зв’язку (фінансовий номер компанії). За наявності, додайте інші контактні номери телефону для зв’язку з банком;
• електронну пошту для листування з банком та повторіть введення електронної пошти компанії в наступному полі;
• офіційний сайт компанії (за наявності).
• чи наявна материнська компанія (юридична особа, яка контролює іншу юридичну особу, дочірню компанію, якій відкривається рахунок), якщо:
– немає — поставте відмітку в чекбоксі "Ні";
– наявна — відмітьте чекбокс "Так" та заповніть інформацію про материнську компанію: повну назву компанії, код ЄДРПОУ, адресу та дату реєстрації, тип пов’язаної особи.
За наявності додайте наступну материнську компанію натиснувши кнопку "Додати ще компанію".
▪ Чи є ваша компанія пасивною нефінансовою організацією — поставте відмітку "Так" або "Ні".
Натисніть "Продовжити".

12. Далі заповніть інформацію про фізичних осіб, які володіють часткою статутного капіталу, та проставте відповідні відмітки про реальних власників і політично значущих осіб. Натисніть "Продовжити".
- Якщо система не отримала дані про засновника з ЄДР, відобразиться чек-бокс “Керівник є власником”, при його активації автоматично заповнюється поле ПІБ (ПІБ керівника з Дія). Поля дата народження, країна громадянства, ІПН, адреса місцезнаходження/реєстрації (за наявності в “Дія”) не відображаються.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Ліворуч меню етапів з обраним розділом «Анкетні дані». Угорі блок «Фізична особа 2» і поля: ПІБ та частка у статутному капіталі. Нижче вибір типу власника: «Реальний власник» або «Номінальний власник» з іконками підказок. Далі запитання «Чи є політично значущою особою або має зв’язок з такими особами?» з іконкою підказки та вибором «Так/Ні». Нижче у блоці «Фізична особа 3» доступні поля: ПІБ, дата народження із вибором через календар та країна громадянства.

Якщо чек-бокс не активовано необхідно вручну вводити всі дані.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Форма уточнення щодо політично значущих осіб у вкладці «Структура компанії». Угорі запитання «Чи є політично значущою особою або має зв’язок з такими особами?» із піктограмою підказки та вибором «Так/Ні». Нижче відображено блок «Зв’язок з ПЕП» із варіантами: «Політично значуща особа (PEP)», «Член сім’ї PEP» та «Особа пов’язана з PEP». Далі доступні поля «Категорія PEP», «Категорія посади PEP» з кнопками розкриття для вибору, а також дата початку і завершення строку на посаді з вибором через календар.

При наявності Політично значущих осіб, потрібно обрати “Так” після чого обрати тип зв'язку:

“Політично значуща особа (PEP)”, з'являються додаткові поля:
- "Категорія PEP" (значення обираються з довідника)
- "Категорія посади PEP" (значення обираються з довідника)
- "Строк на посаді" (значення обирається з календаря, "з" заповнюється обов'язково).
"Член сім'ї PEP", додаткові поля:
- "Категорія PEP" (значення обираються з довідника)
- "Категорія посади PEP" (значення обираються з довідника)
- "Строк на посаді" (значення обирається з календаря, "з" заповнюється обов'язково)
- "ПІБ PEP" (значення вводиться вручну)
- "Родинний зв'язок" (значення обираються з довідника)
- "Країна місця проживання" (значення обираються з довідника)
"Особа пов'язана з PEP", додаткові поля:
- "Категорія PEP" (значення обираються з довідника
- Категорія посади PEP" (значення обираються з довідника)
- "Строк на посаді" (значення обирається з календаря, "з" заповнюється обов'язково)
- "ПІБ PEP" (значення вводиться вручну)
- "Ступінь зв'язку" (значення вводиться вручну)
- "Країна місця проживання" (значення обираються з довідника).

Всі поля обов'язкові до заповнення. Питання щодо PEP буде повторюватись на кроках “Структура компанії: ФО”, “Структура компанії: ЮО”, “Структура компанії: КБВ”, “Структура компанії: склад виконавчого органу”, “Представники компанії”. Правила заповнення аналогічні.

13. Вкажіть інформацію про юридичних осіб, які володіють часткою статутного капіталу, або ж оберіть "Я додам схему пізніше". Натисніть "Продовжити".

14. Внесіть інформацію про кінцевих бенефіціарних власників. Проставте необхідні відмітки у відповідних полях про резидентність та РЕР. За необхідності натисніть на іконку "?", щоб ознайомитися з цими поняттями. Натисніть "Продовжити".
- Якщо Керівник є КБВ, при виборі чек-боксу “Власник є кінцевим бенефіціарним власником” система підтягує дані дата народження, країна громадянства, ІПН, адреса місцезнаходження і їх вручну прописувати не потрібно. Якщо чек-бокс не активовано, всі дані прописуються вручну.

15. Внесіть інформацію про склад виконавчого органу та натисніть "Продовжити".
При активації чек-боксу "Керівник є одноосібним виконавчим органом" відображатимуться наступні поля:
- ПІБ керівника (поле автоматично заповнене та недоступне до редагування);
- Назва виконавчого органу з випадаючим списком варіантів. У випадку, якщо обрано варіант "Інше", то кажіть назву виконавчого органу. Поле обов'язкове для заповнення;
- Посада/повноваження. Поле обов'язкове для заповнення.

Форма заповнення заявки, активна вкладка Структура компанії, виділено чек бокс "Керівник є одноосібним виконавчим органом" внизу кнопка Продовжити

Якщо чек-бокс не активовано, необхідно самостійно заповнити всі поля щодо виконавчого органу:

Форма заповнення заявки, активна вкладка Структура компанії, знято чек бокс "Керівник є одноосібним виконавчим органом" поля до заповнення Прізвище, Ім'я, По батькові, Країна громадянства, ІПН, Назва виконавчого органу, посада, країні

16. Вкажіть інформацію про зміст діяльності, ліцензії та додадкові продукти банку, якими плануєте користуватись, після чого натисніть "Продовжити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи у вкладці «Суть діяльності». Ліворуч меню етапів. У центрі заголовок про заповнення інформації щодо змісту діяльності, праворуч вікно підказки. Нижче поле опису бізнесу, далі поле кількості працівників та питання «Чи були зміни за останні 12 міс. у КВЕД, ринку, напрямках діяльності тощо?» з відповідями «Так» або «Ні». Унизу блок для перевірки та додавання ліцензій і дозволів на право здійснення певних операцій (діяльності). Нижче блок «Ліцензія 1» з полями: найменування, серія та номер, дата ліцензій та термін дії з вибором через календар.

17. Заповніть поля щодо фінансового стану компанії та натисніть "Продовжити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи у вкладці «Фінансовий стан». Ліворуч меню етапів. У центрі заголовок про заповнення інформації щодо фінансового стану. Верхній блок пропонує надати дані балансу та звіту про фінансові результати з вибором: «Заповнити дані» або «Додати електронні копії документів на наступному етапі». Нижче запитання «Чи наявні у власності цінні папери?» із варіантами «Так» або «Ні», далі поле розміру сплаченого статутного капіталу та поле максимальної суми фінансових операцій на місяць. Далі питання «Чи є відкриті рахунки в інших банках?» і «Чи є компанія платником податку на додану вартість?» з відповідями «Так» або «Ні». Унизу кнопка «Продовжити» та «Відмовитись», праворуч перехід до чату «Допомога».

Обираючи кнопку “Заповнити дані” відкриються поля для внесення фінансових показників.

Якщо компанія новостворена і банк не отримав фінансову звітність автоматично, система самостійно проставить "0" у відповідні поля заявки, аналізуючи дату реєстрації юридичної особи.

18. Внесіть інформацію щодо представників компанії, розпорядників рахунків та користувачів клієнт-банку.
Оберіть відповідь на питання про наявність трудового договору (контракту) з керівником.
- "Ні" — автоматично формується лист про відсутність трудового контракту.
- "Так" — додавання контракту стає обов'язковим для продовження заповнення заявки.
Якщо бажаєте випустити бізнес-картку, поставте відмітку у відповідному чекбоксі, та заповніть поля для картки — ім'я та прізвище власника БК латиницею та оберіть зручне відділення для її отримання.
Натисніть "Продовжити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи у вкладці «Представники компанії». Ліворуч відображено меню етапів. У центрі заголовок про представників компанії, розпорядників рахунків і користувачів Клієнт Банку. Нижче блок «Керівник» із полями ПІБ, ІПН, номером телефону керівника, email та посадою. Нижче доступні питання з варіантами відповіді «Так» або «Ні»: «Наявність трудового контракту (договору) у керівника?», «Чи є політично значущою особою або має зв’язок з такими особами» та «Підключення Клієнт Банку».

Продовження сторінки сайту Sense Bank у вкладці «Представники компанії». Відображено вибір прав у Клієнт Банк (чекбокси: «Підпис», «Створення», «Перегляд»), вибір типу підпису («УЕП» або «ЕПОЦП») та засіб захисту (автентифікація через OTP пароль в SMS) з чекбоксом «Для підпису платежів, поруч вікно підказки. Нижче блок «Розпоряднику надаються наступні повноваження по рахункам: пункт «Операції по рахункам» з чекбоксом «Всі рахунки», пункт «Обсяг повноважень» з вибором «Самостійно» або «Сумісно з одним із розпорядників», поруч текстове пояснення про залежність повноважень.

Для початку роботи в системі клієнт-банк Вам необхідно самостійно згенерувати та передати до Банку сертифікат електронного ключа для його активації.
Звертаємо увагу: без активації сертифіката робота в клієнт-банку неможлива.
Детальну інструкцію щодо генерації та передачі сертифіката ви отримаєте окремим листом.
Початковий пароль для входу в систему буде відправлено в SMS на номер телефону, що вказаний у заяві на підключення до системи.

Оберіть, за необхідності, випуск Бізнес-картки, та натисніть продовжити

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Відображено питання «Випустити Бізнес картку?», нижче доступне посиланням на умови обслуговування та варіанти відповіді «Так» або «Ні». Нижче кнопка «Додати розпорядника». Унизу сторінки кнопка «Продовжити» та «Відмовитись», праворуч доступ до чату «Допомога».

19.Перевірте заповнені документи. Підтвердіть, що ознайомились з ними та натисніть "Продовжити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи на етапі «Прикріплення документів». У центрі перелік сформованих документів: «Анкета заява», «Перелік розпорядників», «Довіреність на розпорядження рахунком». Нижче чекбокс «Ознайомлений та погоджуюсь з вище наведеними документами». Далі список документів, які потрібно підготувати на наступному кроці: копія статуту, документи, що підтверджують повноваження керівника, копія фінансової звітності, схема структури власності, документи по іншим розпорядникам, документи по КБВ та інші документи за необхідності. Унизу кнопки «Продовжити» та «Відмовитись», праворуч доступ до чату «Допомога».

20. Додайте сканкопії або якісні фотокопії документів, натиснувши "Додати файл" у відповідному розділі.
Перелік необхідних документів:

• Установчий документ якщо зареєстровано до 2016 р.
• Документи, що підтверджують повноваження керівника — протокол або рішення засновників.
• Контракт/трудовий договір із керівником (якщо передбачено установчим документом (статутом)).
• Фінансова звітність на останній звітний рік, якщо відповідна інформація не зазначена в опитувальнику.
• Схема структури власності, якщо повна інформація не подана в опитувальнику.
• Інші документи (за необхідності).
Важливо! Якщо в застосунку "Дія" у керівника відсутня інформація про реєстрацію місця проживання (прописку), необхідно додати документ, що її підтверджує (наприклад, скан/фото копію паспорта у формі книжечки із сторінкою прописки або довідку про місце проживання) у блок: "Паспорт/документ, що підтверджує реєстрацію місця проживання*"

Вимоги до документів, що додаються до заявки
• Розмір одного документа – не більше 10 МБ.
• Допустимі формати – .pdf, .doc, .docx, .jpeg.
• Документи додаються відповідно до їх походження:
– Якщо документ є оригіналом у паперовому вигляді — необхідно зробити сканкопію або якісну фотокопію та долучити її до заявки.
– Я документ спочатку створено в електронному вигляді, додається оригінал електронного документа.

Додавання документів залежно від формату:
• До кожного розділу можна додати документи лише одного формату: .pdf, .doc, .docx або .jpeg.
• Якщо документ у форматі .pdf, .doc, .docx — можливо додати лише один файл у кожен розділ.
• Якщо документи у форматі .JPEG — у кожен розділ можна додати одну або декілька фотокопій. Якщо один документ складається з кількох файлів у форматі .JPEG, після їх додавання необхідно натиснути кнопку "З’єднати" для перетворення документів в один файл формату .pdf.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи. Відображено два завантажені файли з піктограмами для видалення. Праворуч доступні дії «Додати файл» та «З’єднати».

Після завантаження всіх необхідних документів натисніть "Продовжити".

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи на етапі «Прикріплення документів». У центрі перелік блоків із документами: копія установчого документу, документи, що підтверджують повноваження керівника, схема структури власності, фінансові документи, документи розпорядників рахунку – паспорт та ІПН, документи по КБВ – Ідентифікаційний документ КБВ (паспорт) та декларація PEP. Кожен блок містить кнопку «Додати файл». Унизу блок «Інші документи» з можливістю вибрати тип із списку. Наприкінці сторінки кнопки «Продовжити» та «Відмовитись», праворуч доступ до чату «Допомога».

21. Підтвердіть згоду на підписання документів та оберіть спосіб підписання: Електронний підпис або Дія.Підпис.
У випадку виникнення помилок, натисніть кнопку “Виникли проблеми з Дія.Підпис?” та ознайомтеся з наданими рекомендаціями.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи на етапі «Підпис документів та договору». У центрі заголовок про підтвердження згоди на підписання документів. Нижче перелік вкладених файлів і чекбокс «Підтверджую і підписую всі вищезазначені документи», нижче посилання «Виникли проблеми з Дія.Підпис?». Далі блоки з вибором способу зчитування ключа: «Електронного підпису» та «Дія.Підпис – UA».

Готово! Заявка на відкриття рахунку ЮО відправлена в банк.

Сторінка сайту Sense Bank для відкриття рахунку юридичної особи на етапі «Відкриття рахунку». У центрі повідомлення про успішне підписання та відправлення документів і очікування на повідомлення про відкриття рахунку. Унизу доступна кнопка «Завершити».

Після завершення процесу очікуйте на електронну пошту вітальний лист з інформацією щодо доступу до системи клієнт–банк Sense Business Online. Згідно інформації в листі сертифікати на активацію ключів до клієнт-банку ви надаєте на e-mail VirtualBranch@sensebank.com.ua без візиту до відділення.

У разі виникнення запитань — зверніться в онлайн-чат підтримки на будь-якому кроці заповнення заявки. Для цього натисніть на іконку чату, в нижньому кутку праворуч, оберіть опцію "Відкрити рахунок онлайн" та розпочніть розмову з агентом. Чат доступний з 9:00 до 18:00 з понеділка по п'ятницю.

Корисні статті

ФОП/ЮО. Передати дистанційно запит на формування удосконаленого сертифіката відкритого ключа до банку

Виконати вхід у Sense Business Online

Замовити послугу в Sense Business Online

Contact Us

ФОП/ЮО. Відкрити перший рахунок онлайн для юридичних осіб на сайті банку

Завдання

Умова

Рішення

Корисні статті