Отримав дзвінок, смс, щодо актуалізації планових надходжень. Що робити?
Автор: Alina Tereshchenko
0
У цій статті:
Запитання
Отримав повідомлення (дзвінок, смс), щодо актуалізації планових надходжень. Що робити? Як актуалізувати доходи в банку? Отримав інформацію про необхідність оновити дані про доходи. Які мої подальші дії?
Відповідь
Згідно з вимогами Постанови Правління НБУ № 65 (зміни внесені Постановою 110), банк зобов’язаний щодо клієнтів фізичних осіб встановити розмір доходу, заплановану максимальну суму надходжень на рахунки в місяць та здійснити оцінку відповідності заявленого клієнтом розміру доходів запланованій максимальній сумі операцій (надходжень) та реальним обсягам фінансових операцій.
Якщо під час проведення процедур фінансового моніторингу банк виявив розбіжності між задекларованим вами рівнем доходів та реальними фінансовими операціями на вашому рахунку, то ви отримаєте повідомлення від банку про необхідність підтвердження вашого доходу.
Для подальшого обслуговування та уникнення призупинення операцій, до 15 числа поточного місяця оновіть в банку інформацію про доходи. Якщо:
- ви отримали разовий дохід (наприклад, продали квартиру) — надішліть документи, що підтверджують джерело походження коштів;
- у вас змінився дохід на постійній основі (наприклад, змінили місце роботи і у вас змінився розмір заробітної плати) — надішліть документи, що підтверджують джерело походження коштів та додатково виконайте актуалізацію ваших даних:
- самостійно. Для вас створено покрокові інструкції "Як оновити документи в банку через Sense SuperApp?";
- здійснивши відеодзвінок до банку. Доступно, якщо на пристрій встановлено Дію і в Дія є закордонний паспорт або ІD-паспорт громадянина України. Графік роботи відеочату — щоденно з 06:30 до 01:00;
- звернувшись до відділення банку з оригіналом документа, що посвідчує особу, та РНОКПП (за наявності).
Документи, що підтверджують джерело походження коштів надішліть на електронну адресу: ID_NBU_FO@sensebank.com.ua. З переліком ознайомтесь у статті "Які документи надати в банк, щоб підтвердити джерело походження коштів?".
В разі, якщо треба буде уточнення по документах, вам перетелефонує співробітник для уточнення, інформування.
Якщо у вас немає можливості надіслати документи на електронну пошту — зверніться до відділення банку з оригіналом документа, що посвідчує особу, РНОКПП (за наявності) та підтверджуючими документами.
Якщо ви не встигнете актуалізувати дані до 15 числа, банк може прийняти рішення про розірвання ділових відносин відповідно до ст.15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".