Запитання

Як проводяться платежі для нерезидентів? Який регламент проведення платежу, якщо отримувач нерезидент? Коли буде проведено платіж, якщо відправник платежу нерезидент?

Відповідь

Національний банк України поклав на банки функцію валютного нагляду за будь-якою операцією, де однією зі сторін є нерезидент — ці вимоги викладені в Постанові НБУ №5 від 02.01.2019 року та в Постанові №72 від 30.05.2023 року.

Тому під час переказу за реквізитами в гривні, якщо відправник або отримувач є нерезидентом, банк може тимчасово призупинити операцію до отримання підтвердних документів.

Якщо ви здійснили такий платіж і він був відкладений банком — вам зателефонує співробітник банку та повідомить перелік документів, які необхідно надати, щоб банк зміг провести такий платіж. 

Документи можна подати:

• в паперовій формі — у відділення банку;
• в електронному вигляді (сканкопії або фото) — через онлайн-чат Sense SuperApp або на електронну адресу банку ccd@sensebank.com.ua. У темі листа вкажіть: "Постанова №5, ваші прізвище та РНОКПП, підтвердження платежу".

Для того щоб платіж був проведений, надайте документи в такі строки:

• якщо ви відправник:
  ▪ отримувач є клієнтом нашого банку — протягом трьох робочих днів;
  ▪ кошти переказано в інший банк — до 16:00 поточного робочого дня. Якщо платіж відправлено після 16:00 або у вихідний день — до 16:00 наступного робочого дня.
• якщо ви отримувач — надайте документи протягом трьох робочих днів.

Після отримання документів банк опрацює їх та проведе операцію.

Якщо документи не будуть надані в зазначені строки, операцію буде скасовано, а кошти повернуто відправнику.

Корисні статті

Хто такі резидент та нерезидент? 

Які перекази доступні для резидента та нерезидента в Sense SuperApp?